Ознайомлення з матеріалами документів можливе лише після проходження учасником верифікації та фінансового моніторингу та підписання договору про нерозголошення інформації (проєкт додається) за адресою: м. Львів, вул. Газова 17. Погодження покупця та укладання договору з ним відбувається на підставі відповідного рішення Правління Банку. У разі виявлення Банком ризиків/порушень, що стосуються ділової та фінансової репутації потенційного покупця, Банк має право відмовити потенційному покупцю в укладанні договору відступлення права вимоги / факторингу / купівлі-продажу майнових прав без будь-яких додаткових пояснень. У разі часткового погашення позичальником та/або майно суми заборгованості, вартість Активу буде зменшено до балансової вартості Активу на дату підписання відповідного договору відступлення права вимоги / факторингу / купівлі-продажу майнових прав.

Покупець повинен відшкодувати Банку сплачені суми судових зборів. Витрати при оформленні правочину щодо відступлення прав вимоги / фінансування під відступлення права вимоги (факторинг) / купівлі-продажу майнових прав здійснюватиметься за рахунок покупця (нового кредитора). Переможець зобов`язаний здійснити повну оплату коштів за Актив (лот), які повинні надійти на рахунок Банку не пізніше кінця 18 (вісімнадцятого) робочого дня з дати формування ЦБД протоколу електронного аукціону, підписати договір купівлі-продажу/відступлення придбаного активу(вів) протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону, з урахуванням Регламенту ЕТС. Продаж Активу здійснюється із застосуванням грошової форми розрахунків. Потенційний покупець має бути виключно юридична особа яка має відповідні дозволи на здійснення факторингових операцій відповідно до законодавства України. Учасником аукціону, предметом продажу на яких є права вимоги, не може бути користувач, який є позичальником (боржником відносно банку). Потенційними покупцями не можуть бути: 1. Російська Федерація або особи, пов`язані з державою-агресором, а саме: - директором або засновником підприємства потенційного покупця є громадяни Російської Федерації, крім тих, що проживають на території України на законних підставах; - юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства Російської Федерації; - юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства України, кінцевим бенефіціарним власником, членом або учасником (акціонером), якої є Російська Федерація, громадянин Російської Федерації, крім того, що проживає на території України на законних підставах, або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства Російської Федерації. 2. Фізичні (керівник/бенефіціарний власник) або юридичні особи, до яких застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до Закону України «Про санкції». Учасники аукціону зобов’язані додержуватись положень Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Переможець(ці) аукціону до укладання договору(рів) факторингу / відступлення права вимоги повинні пройти перевірку відділом комплаєнс та фінансового моніторингу (щодо пов’язаності та встановлення походження грошових коштів) та надати Банку фінансову звітність, анкету, інформацію щодо структури власності, дозвіл на обробку персональних даних тощо. Усі витрати на придбання права вимоги до боржників несе Покупець. До дати проведення аукціону/торгів Учасники повинні ознайомитись з матеріалами та документами лоту. Своєю участю в аукціоні/торгах Учасники підтверджують, що ознайомлені з матеріалами та фактичним станом заборгованості позичальника, що відступається.

Структура забезпечення за Кредитними договорами: 1) Кредитний договір з відкриттям відновлюваної кредитної лінії - 1 від 27.09.2023 року: Заборгованість за основним боргом – 2 000 000 грн Заборгованість за відсотками – 68 196,72грн. Всього заборгованість по кредитному договору складає 2 068 196,72 грн. Забезпечення: - Застава транспортних засобів в кількості 11 одиниць, заставодавець Позичальник. Заставна вартість - 2 589 800,00 грн. - Застава транспортних засобів в кількості 4 одиниць, заставодавець Позичальник. Заставна вартість - 1 028 000,00 грн. 2) Кредитний договір з відкриттям відновлюваної кредитної лінії - 2 від 26 липня 2023 року: Заборгованість за основним боргом – 4 000 000 грн. Заборгованість за відсотками – 136 393,44грн Всього заборгованість по кредитному договору складає - 4 136 393,44 грн. Забезпечення: - Фінансова порука фізичної особи; - Фінансова порука юридичної особи; - Застава автомобільної техніки в кількості 39 одиниць, заставною вартістю - 11 854 800 грн., заставодавець юридична особа (застава розповсюджена під Кредитний договір 2 та Кредитний договір 3) . 3) Кредитний договір з відкриттям відновлюваної кредитної лінії - 3 від 26 липня 2023 року: Заборгованість за основним боргом – 3 000 000 грн Заборгованість за відсотками – 342 295,09грн Всього заборгованість по кредитному договору складає - 3 342 295,09 грн. Забезпечення: - Фінансова порука фізичної особи; - Фінансова порука юридичної особи; - Застава автомобільної техніки в кількості 39 одиниць (вантажні автомобілі), заставною вартістю - 11 854 800 грн., заставодавець юридична особа (застава розповсюджена під Кредитний договір 3 та Кредитний договір 2). 4) Договір про надання овердрафту від 12 вересня 2023 року: Заборгованість за основним боргом – 369 221,30грн. Заборгованість за відсотками – 6 809,41 грн Всього заборгованість по кредитному договору складає - 376 030,71 грн. Забезпечення: - Фінансова порука фізичної особи.